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2010-6-11 閱讀(432)
*大連6月10日電?。ㄍ踅鸷!埵腊玻┙?,大連甘井子區(qū)機場前派出所接到報案,一私企服裝廠打工仔無辜被銀行催繳巨額還款,受冤住進醫(yī)院,機場前派出所經過縝密排查,zui終查實是其服裝廠老板賈某所為。在前后一年的時間內,黑心老板賈某從自己的服裝廠搜集員工身份證40多份,并偽造工作證件和收入證明,在大連市區(qū)多家銀行辦理銀行卡100多張,然后持卡透支100余萬元,作為該廠流動資金。目前,賈某已被甘井子區(qū)*以妨害信用卡管理罪正式批捕。
“我從來沒有辦理過信用卡,怎么會欠這么多錢?”今年1月初,打工仔唐某接到銀行的催款通知,幾乎不與銀行打交道的唐某感到莫名其妙,接下來的數(shù)次銀行催繳,更是擾亂了他平靜的生活,面對突如其來的巨額債務,說不清的唐某一氣之下住進了醫(yī)院。近日,唐某到甘井子區(qū)機場前派出所報了案。在辦案民警的啟發(fā)下,唐某回想起一年前的一件事情:2009年2月,他所在的服裝廠老板賈某以辦理信用卡可以得到銀行贈品為由,讓他填寫了辦卡申請,上交了身份證復印件。時隔一年,唐某也沒有收到信用卡,催要了幾次,對方都以銀行沒辦好卡為由,拒絕了他取卡要求。唐某沒當回事兒,就離開了這家服裝廠。
了解情況后,辦案民警將案情匯報所領導。此時正值打擊銀行信用卡犯罪專項行動期間,機場前派出所立即開會認真分析案情,根據(jù)實際情況部署工作。刑偵中隊長鄒德保憑借多年工作經驗,敏銳地認識到偵破該案,單靠走訪調查很難發(fā)現(xiàn)線索,要廣開思路,通過大量調取銀行資料進行分析,以案找人,以人定案的思路入手。他布置民警到全市各大銀行調取涉案服裝廠員工的辦卡資料,進行耐心細致全面的串并,為了驗證串并的可靠性,還多次回訪被害人,詳細了解案情,實地研究作案軌跡。經過二十余天的不懈努力,終于收集了大量證據(jù),zui終確定賈某有重大作案嫌疑,并將犯罪嫌疑人賈某在其辦公室內抓獲,當場繳獲涉案信用卡100多張及賬簿。
本案中尚無證據(jù)證明賈某有非法占有銀行資金的目的,賈某用其員工的信用卡刷出現(xiàn)金后沒有渺無音訊,而是周期性地利用銀行資金作為其服裝廠的流動資金。
據(jù)辦案*介紹,透過這個案例,看到目前銀行管理制度存在的隱憂。其一,大連幾家大銀行根本不讓代辦信用卡。但有的小銀行,為了增強自己在銀行領域的競爭力,特意“降低門檻”,甚至給員工下達辦卡任務,代辦信用卡的現(xiàn)象就普遍存在了。其二,銀行沒有嚴把審查關。銀行工作人員應詳細審查申辦人的申辦資格,收入水平和還款能力,并且要實地回訪,確認其是否自愿辦卡。
在此,警方提醒大家,務必妥善保管好自己的身份證,以防他人盜用。對于提供給他人用于求職、工商稅務注冊等的身份證復印件,應該在復印件上寫明具體用途,以免帶來不必要的麻煩。